Реальный ВВП валовой внутренний продукт

Метод конечного использования или расчёт внутреннего валового продукта по расходам

Вычисляя показатель ВВП этим способом, нужно сложить затраты всех участников экономического процесса, а именно:

  • Потребительские расходы граждан (Все траты, которые осуществляют домохозяйства, а также государство на содержание бюджетных организаций, расходы некоммерческих фирм на приобретение продукции личного и совместного пользования, в случае, если организации обслуживают домохозяйства; при этом расходы бывают долговременными, например, покупка автомобиля, и короткосрочными – покупка продуктов, отдельно выделяются траты на приобретение услуг в том числе в кредит);
  • Совокупность инвестиций в экономику (Инвестициями считаются средства, вложенные организацией или частным лицом, например, в приобретение оборудования, также покупка недвижимости или программного обеспечения для функционирования компании. Обмен активами не считается инвестицией, а приобретение денежных средств – это сбережение. Также сама по себе покупка ценных бумаг инвестицией не считается, если в последствии компания не использует данную выручку, чтобы модернизировать производство и т.д)
  • Государственные затраты (Средства, расходуемые государством на приобретение конечных товаров. Сюда относятся выплаты зарплат бюджетникам и закупка вооружения, а также гос. инвестиции.)
  • Чистый экспорт (является разницей между общей стоимостью ввозимых и вывозимых продуктов)

Получаем формулу ВВП на душу населения, которая определяет ВВП методом конечного использования:

ВВП = C + I + G + Xn

В формуле по расходам: С –траты потребителей, I – инвестиции, G – гос. затраты и X – показатель чистого экспорта (от общей стоимости вывозимых отнимаем сумму ввозимых).

Методы исчисления ВВП

Выделяют три метода исчисления ВВП.

  • Производственный. Это метод суммирования добавленной стоимости. Он подразумевает суммарную рыночную оценку производства услуг и товаров, произведенных на территории страны за год. Речь идет только о тех товарах и услугах, которые предназначены для потребления. А товары и услуги, которые подлежат дальнейшей обработке сюда не входят, они дальше идут в переработку. На простом примере, это будет выглядеть так. Если вы купили, скажем, сливы для потребления их семьей, они и будут конечным продуктом. А вот сливы, которые поступили на консервный завод для их дальнейшей переработки, то есть в данном случае они являются сырьем, являются продукцией промежуточной. Часть произведенной продукции может быть собственностью нерезидентов. Например, если нерезидентам принадлежит какая-то часть месторождений. Несмотря на то, что продукция произведена на территории России, доход от нее не будет включен в ВВП России. Такой доход будет включен в валовый национальный доход (ВНЦ) той страны, которой принадлежит эта часть месторождения. В этом случае ВВР рассчитывается как разница между выпуском товаров и услуг в целом по стране и суммой добавленных стоимостей, которые создаются в отраслях экономики.
  • Метод использования ВВП по источникам дохода. Рассмотрим, как определить ВВП этим методом. В этом случае ВВП получается при сложении расходов всех экономических секторов валового накопления и чистого экспорта. Расходы на конечное потребление, в свою очередь подразделяются на расходы домашнего хозяйства, госучреждений и некоммерческих организаций, которые обслуживают домашние хозяйства. В расходы на конечное потребление включаются расходы на товары, коллективные и индивидуальные услуги. А в валовое накопление входит основной капитал и изменения запасов оборотных средств.
  • Метод формирования ВВП по источникам дохода. Этот метод не является самостоятельным, ввиду того, что не все показатели доходов можно подсчитать путем прямого счета, так как рассчитывается ВВП с учетом того, что часть доходов можно вычислить балансовым методом. В расходах необходимо отразить первичные доходы, получаемые единицами, которые непосредственно участвуют в производстве. А также сюда включаются доходы, получаемые органами государственного управления и обслуживающие домохозяйства. Такой метод используется Госкомстатом России, чтобы проанализировать стоимостную структуру ВВП.

Оценка производится по ценам рассматриваемого периода. Реальный валовый внутренний доход в сопоставимых ценах рассчитывается ежегодно с помощью коэффициента, который используется для пересчета экономических показателей, иначе говоря, методом дефлирования. При таком расчете учитываются все товары и услуги, которые включаются в ВВП данной страны. Если поступают более надежные данные и новые источники информации, текущие статистические оценки ВВП пересматриваются. В течение года делаются месячные и квартальные оценки ВВП. Госкомстат регулярно публикует данные в своих изданиях.

Показатель валового внутреннего дохода тесно связан с макроэкономическими показателями. Чистый внутренний продукт получается вычитанием из ВВП потребление основного капитала. Если добавить к ВВП оплату труда, предпринимательский доход, доходы от собственности и вычесть соответствующие расходы, получится валовый национальный доход.

Если рассчитан ВВП, как найти реальный? Для этого надо определить базовый год. То есть год, в ценах которого будет определяться реальный валовый внутренний продукт. К примеру, если необходимо рассчитать ВВП за 2013 год в ценах 2012 года. В этом случае базовым годом будет 2012 год.

Ещё варианты

анализировать

  • анатомировать
  • вдумываться
  • вникать
  • выделять
  • газоанализирующий
  • делить
  • дискутировать
  • дифференцировать
  • изучать
  • изучить
  • инспектировать
  • искать
  • испытывать
  • исследовать
  • классифицировать

бравший в рассуждение

  • глядевший
  • прислушивавшийся
  • прислушиваться
  • прислушивающийся
  • соображавшийся
  • соображающийся
  • сообразовавшийся
  • сообразоваться
  • сообразовывавшийся
  • сообразовывающийся
  • сообразующийся
  • считавшийся
  • считается
  • считаться
  • считающийся

бравший в расчет

  • прислушивавшийся
  • прислушиваться
  • прислушивающийся
  • считавшийся
  • считается
  • считаться
  • считающийся
  • учитывавший
  • учитываемый
  • учитывать
  • учитывающий

бравший в соображение

  • прислушивавшийся
  • прислушиваться
  • прислушивающийся
  • считавшийся
  • считается
  • считаться
  • считающийся
  • учитывавший
  • учитываемый
  • учитывать
  • учитывающий

брать в рассуждение

  • глядеть
  • прислушиваться
  • сообразоваться
  • считаться
  • учитывать

сообразовываться

принимать во внимание

принимать в соображение

принимать в расчёт

принимать к сведению

  • мотать на ус
  • мотать себе на ус
  • соображаться
  • брать в расчет
  • брать в соображение

Больше слов

Примеры предложений со словом учитывать

  •  При рассмотрении жалоб на постановления и действия (бездействие) судебных приставов-исполнителей судам следует учитывать, что в том случае, если требования по исполнительным документам, в отношении которых исполнительное производство приостановлено на основании абзаца четвертого пункта 1 статьи 63 Закона о банкротстве и части 1 статьи 96 Закона об исполнительном производстве в связи с введением процедуры наблюдения, объединены в сводное исполнительное производство с исполнительными документами, в отношении которых исполнительное производство не приостанавливается, законными являются действия судебного пристава-исполнителя в рамках сводного исполнительного производства по приостановлению исполнения исполнительных документов по соответствующим требованиям.
  •  При рассмотрении дела, возникшего в связи с оспариванием гражданином или юридическим лицом законности ненормативного акта государственного органа, органа местного самоуправления, а в случаях, предусмотренных федеральным законом (например, Законом РФ от 27 апреля 1993 года «Об обжаловании в суд действий и решений, нарушающих права и свободы граждан»), также и нормативного акта, необходимо учитывать, что в силу части 3 статьи 55 Конституции Российской Федерации и пункта 2 статьи 1 ГК ограничение гражданских прав допустимо лишь на основании федерального закона и только в той мере, в какой это необходимо в целях защиты основ конституционного строя, нравственности здоровья, прав и законных интересов других лиц, обеспечения обороны страны и безопасности государства.
  • 2 УК РФ, судам надлежит учитывать, что в соответствии с Федеральным законом «О наркотических средствах и психотропных веществах» правила оборота наркотических средств, психотропных веществ и их прекурсоров, культивирования растений, содержащих наркотические средства или психотропные вещества либо их прекурсоры, а также правила оборота инструментов и оборудования, используемых для изготовления наркотических средств или психотропных веществ, находящихся под специальным контролем, регулируются этим Федеральным законом и принимаемыми в соответствии с ним нормативными правовыми актами Российской Федерации.

Все предложения со словом учитывать

Антонимы к слову учитывать

  • бравировать
  • забывать
  • игнорировать
  • манкировать
  • пренебрегать
  • пренебречь
  • слышать не хотеть
  • и носом не вести

Все антонимы к слову учитывать

Статьи ВВП

По расходам По доходам
Потребительские расходы, услугиПлата студента за обучение на коммерческом отделении вуза

Потребительские расходы, товары длительного пользования

Покупка нового отечественного автомобиля «Калина» частным лицом

Экспорт услуг, экспорт

Плата иностранного студента за обучение в России

Государственные закупки товаров и услуг

  • Бюджетные средства, из которых финансируется жалованье преподавателя государственного вуза
  • Покупка нового отечественного автомобиля «Ока» для секретариата мэрии Москвы.

Инвестиции, инвестиции в жилье

Расходы семьи на покупку квартиры в новостройке

Инвестиции, инвестиции в запасы

Стоимость продукции, скопившейся за год на складе фирмы

Инвестиции, инвестиции в основной капитал

Покупка нового отечественного автомобиля «Лада-Приора» частным автотраспортным предприятием

Расходы некоммерческих организаций, обслуживающих домашние хозяйства

Доходы Русской православной церкви

Экспорт

Продажа российской нефтяной компанией сырой нефти иностранному нефтеперерабатывающему заводу, расположенному за рубежом.

Заработная плата

  • Доходы адвоката, работающего по найму в частной конторе
  • Комиссионные риелтору за продажу квартиры в доме, построенном 10 лет назад

Часть заработной платы

Подоходный налог, уплаченный наемным работником со своей зарплаты.

Доход собственников, то есть прибыль не корпоративного сектора (валовые смешанные доходы)

Доходы адвоката, работающего в собственной фирме

Арендная плата

Деньги, получаемые от сдачи внаем квартиры в доме, построенном 10 лет назад

Условно начисляемая арендная плата

Плата за проживание в собственном доме, построенном 10 лет назад

Прибыль корпоративного сектора, дивиденды

Дивиденды, выплаченные по итогам года российским акционерам частного акционерного общества, находящегося в Москве.

Чистый доход иностранных факторов

Дивиденды, выплаченные по итогам года иностранным акционерам частного акционерного общества, находящегося в Москве.

Косвенные налоги

НДС, поступивщий в государственный бюджет

Часть валовой прибыли

Налог на прибыль, поступвший в государственный бюджет

Не включаются такие статьи:

  • Стипендия студента, обучающегося на бюджетном отделении вуза — трансферт.
  • Стоимость проданных на вторичном рынке акций — финансовая сделка.
  • Расходы семьи на покупку подержанной машины — не учитывается в ВВП т.к. перепродажа, было ранее уже учтено в ВВП.
  • Процент по государственным облигациям, полученный частным лицом — процент по государственным ценным бумагам.
  • Доходы теневого бизнеса — не включаются, хотя эти доходы частично пытаются оценить косвенно.
  • 50 рублей, полученные внуком от бабушки на покупку мороженого — трансферт
  • Покупка импортного автомобиля «БМВ» частным автотранспортным предприятием — Расходы на конечное потребление домохозяйства и государства и инвестиционные расходы включают стоимости как отечественной, так и импортной продукции (со знаком плюс), однако стоимости этих же импортных товаров учитываются при расчете чистого экспорта (со знаком минус), так что в конечном итоге величина импорта не влияем на ВВП.
  • Дивиденды, выплаченные по итогам года российским акционерам американской корпорации, находящейся в Америке — не включается в ВВП, но включается в ВНП (ВНД в современной версии СНС).

Неоднозначные ситуации

Продажа российской нефтяной компанией сырой нефти российскому нефтеперерабатывающему заводу. Если стоимость этой нефти, относящуюся к промежуточному потреблению, просто прибавить к ВВП, возникает повторный счет. Поэтому эта величина будет учтена далее, при включении в ВВП стоимости конечной продукции, произведенной с использованием этой нефти, или ее элементы войдут в ВВП при расчете на основе суммирования добавленных стоимостей.

См.также: Национальный доход

Экономическая теория

Производственный метод или нахождение суммы всех добавленных стоимостей

Для вычисления показателя ВВП этим способом, требуется сложить все добавленные стоимости товаров, изготовленных на территории страны. Добавленная стоимость – та, что не содержит в себя рыночных цен на продукты, купленные, чтобы изготовить конечное изделие или услугу, следовательно, это стоимость, возникшая при производстве. Иначе, при подсчете ВВП некоторые товары/услуги будет учтены дважды, а результат будет значительно искажен в сторону увеличения.

Получаем следующую формулу расчёта ВВП:

ВВП = ДС +НПИ – С

где: ДС –добавленная стоимость, НПИ – налог на производство и импорт, а С – субсидии на импорт и изготовление.

Метод учёта ВВП по доходам или распределительный метод

Для нахождения уровня Валового внутреннего продукта (ВВП) этим методом, следует сложить всевозможные факторные доходы и прибавить амортизационные отчисления и косвенные налоги. Два последних компонента называются недоходными.

Формула ВВП по доходам будет включать:

  • зарплаты сотрудников организации (сюда же относятся дополнительные и социальные выплаты, например, премии и пенсии)
  • валовый смешанный доход и валовая прибыль (средства, оставшиеся у производителя, оплатившего труд сотрудников и внесшего в казну налогов)
  • налоги на импорт и производство (обязательные платежи государству, обусловленные законодательством. Сюда включаются пошлины, земельный налог, НДС, налог на лицензию и т.д)
  • рента
  • амортизация
  • проценты банковских вкладов

К ВВП не относятся трансфертные выплаты (взамен которых ничего не произведено). В их число включаются пособия по безработице и иные соц. выплаты государства, например, пенсии, а также приобретение подержанных товаров, финансовые операции между частными лицами.

Получаем следующую формулу для расчета ВВП:

ВВП = ЗП +Р + Пр +ВД +КС+А – ЧФД (из-за рубежа)

в которой: ЗП – это средства, затраченные на выплаты сотрудникам, Р – это стоимость аренды, Пр – выручка от процентов по банковским вкладам, КС – косвенные налоги, А – амортизация и ЧФД – зарубежный чистый факторный доход.

Номинальный и реальный ВВП

Подсчет ВВП ведется в деньгах, поэтому необходимо учитывать динамику цен на протяжении отчетного периода. Поэтому выделяют два вида ВВП.

Номинальный определяется в ценах, существующих в текущий момент. Он может увеличиваться в двух случаях: при увеличении объемов производства и при увеличении цен. Реальный ВВП вычисляют, учитывая цены базового периода — того, который берется за основу. Например, в Соединенных Штатах — 1996 год.

Реальный ВВП — индикатор объема производства, поскольку повышение или понижение цен не меняет его показатель. Чтобы найти реальный ВВП необходимо скорректировать номинальный на индекс цен. Для этого показатель номинального ВВП нужно поделить на индекс цен, равный отношению цен в рассматриваемом году к ценам в базисном.

Чтобы привести номинальный ВВП к реальному показателю нужно знать индекс потребительских цен или дефлятор ВВП. На ИПЦ влияет стоимость 300 чаще всего приобретаемых товаров, а дефлятор ВВП обобщенно иллюстрирует изменение цен на все товары.

Корректировка ВВП по ППС

Дабы обеспечить максимальную объективность сравнения ВВП разных государств рассчитывают ВВП по паритету покупательской способности (ППС). Это объясняется тем, что, хотя расчет ВВП во всех мировых государствах ведется в долларах США это не учитывает покупательской способности денег в разных странах и разности курсов валют. Количество одинаковых товаров, купленных за 10$, например, в Канаде и Непале, будут существенно отличаться. Для ликвидации погрешностей, связанных с разницей в стоимости жизни различных государств, был разработан способ расчета ВВП по ППС. Этот показатель будет наиболее объективен в определении рейтинга государственной экономики.

ВВП России номинальный и по ППС 2016-2018
Номинальный ВВП, $ млрд. ВВП по ППС, $ млрд.
2016 1283 3536,3
2017 1579 3781,0
2018 1658 3986,1

Номинальный и реальный ВВП

Поскольку экономика любого государства подвержена инфляционным процессам, то после расчета номинального ВВП (в текущих ценах) производят расчет реального ВВП (в сопоставимых ценах). Сравнение реального ВВП за текущий и прошлых (или любой другой) период дает возможность оценить реальный рост экономики государства. При этом базовый (более ранний) период  принимается за 100%, а относительно него уже определяется значение ВВП в оцениваемом периоде.

Для сравнения ВВП разных стран производят пересчет по валютному курсу.  Однако, в некоторых случаях применяют пересчет по паритету покупательной способности, чтобы избежать серьезных искажений для оценки ВВП стран с неконвертируемой валютой

Паритет покупательной способности — метод расчета, при котором во внимание принимается количество денежных единиц одной страны по отношению к количеству денежных единиц другой страны, при котором можно приобрести одинаковый набор товаров и услуг

Для расчета ВВП используют три основных метода:

  • Метод добавленной стоимости
  • Метод расчета ВВП по расходам (производственный метод)
  • Метод расчета ВВП по доходам (распределительный метод)

Каждый из этих методов имеет свои преимущества и недостатки.

Метод добавленной стоимости использует в расчете ВВП стоимость предназначенных для потребления товаров и услуг. То есть таких, которые окончательно потребляются и далее не используются в производственных процессах для переработки, обработки, сборки и т.д. В данном случае, добавленная стоимость — это общая сумма рыночных цен продукции субъектов хозяйственной деятельности, из которой необходимо вычесть стоимость потребленного сырья и материалов, полученных у поставщиков. Общая сумма таких значений и даст ВВП, который и представляет рыночную оценку созданной экономикой государства совокупной стоимости всех выпущенных товаров и услуг за период.
Метод расчета ВВП по расходам (также часто именуется как производственный метод) определяет ВВП через вычисление суммы всех расходов субъектов хозяйственной деятельности на приобретение конечных продуктов и услуг. Чтобы вычислить ВВП данным методом, необходимо просуммировать:

  • потребительские расходы населения (С)
  • валовые частные инвестиции в национальную экономику
  • государственные закупки товаров и услуг
  • чистый экспорт (абсолютная разница между экспортом и импортом государства)

ВВП = C + Ig + G + NX

Где:

С — потребительские расходы населения

Ig — валовые частные инвестиции в национальную экономику

G — государственные закупки товаров и услуг

NX — чистый экспорт

Метод расчета ВВП по доходам (часто именуемый как распределительный метод) исходит из расчета суммы доходов владельцев субъектов хозяйственной деятельности. То есть для расчета ВВП суммируются доходы всех субъектов хозяйственной деятельности, осуществляющих деятельность на территории государства. При этом суммируются доходы как резидентов, так и нерезидентов. Сюда же  суммируются косвенные и прямые налоги на предприятия, амортизация, доходы от собственности и нераспределенная часть прибыли.

Таким образом, формула расчета ВВП выглядит так:

ВВП = W + Q + R + P + T

где:

W – заработная плата, выплаченная субъектами хозяйственной деятельности, независимо от наличия (отсутствия) гражданства

Q – отчисления на социальное страхование и другие обязательные платежи

R – валовая прибыль субъектов хозяйственной деятельности

P – валовой смешанный доход

T – налоги на производство и импорт (из данной суммы вычитаются государственные субсидии, если таковые имеют место).

Для оценки эффективности экономик, сравнения уровн производительности труда и уровня жизни, макроэкономические показатели приводят к показателю «на душу населения». При этом расчет ВВП на душу населения позволяет сопоставить производительность труда в странах с различной территорией и населением. То есть рассчитанный уровень ВВП делят на количество людей, находящихся на данной территории. Однако, поскольку точные данные существуют только относительно граждан данной страны, то обычно используют показатель Валового Национального Продукта (ВНП) на душу населения. Он позволяет оценить уровень жизни в той или иной стране.

Расчет ВВП по расходам

Теперь обратимся к третьему методу расчета ВВП — по конечному использованию (по расходам). Вспомним, что различные части валового внутреннего продукта поступают в собственность агентов рынка — домашних хозяйств, фирм и государства. Кроме того, следует учитывать, что часть продукта поступает за границу, составляет чистый экспорт (экспорт за вычетом импорта). Говоря о структуре производимого ВВП, мы указывали на четыре вида выпускаемых продуктов: потребительские блага, товары производственного назначения, общественные блага и блага, представляющие собой чистый экспорт. Соответственно имеется четыре группы потребителей ВВП: домашние хозяйства, фирмы, государство и заграница.

Зададимся вопросом: на какие конечные цели будут ими направлены полученные доходы? каким образом расходуется созданный и распределенный ВВП?

Домашние хозяйства расходуют полученные ими доходы на покупку потребительских товаров и услуг (конечное потребление). Эти расходы принято обозначать буквой «С» (англ. consumption — потребление).

Доходы фирм направляются ими на приобретение инвестиционных товаров (покупку оборудования, производственное строительство, пополнение товарно-материальных запасов (незавершенного производства и готовой, но еще не реализованной продукции). Их обозначают буквой «I» ( англ. investment — инвестиции).

Государство расходует полученные доходы на приобретение необходимых ему товаров и услуг. Оно выступает на рынке в качестве крупного покупателя, покупая самые разнообразные блага — от подводных лодок до канцелярских скрепок и продовольственных товаров. Государственные закупки, обозначаемые как «G» (англ. government — государство), включают как потребление (расходы на содержание госучреждений и оплату труда работников государственного сектора), так и инвестиции государственных предприятий.

Чистый экспорт (Хn) представляет собой разницу между доходами страны от экспорта (X) и расходами по импорту (M). Эта величина представляет собой торговый баланс страны. Итак, мы можем видеть, что ВВП по расходам характеризуется следующей формулой, которую называют уравнением по расходам или уравнением совокупного спроса:

ВВП = C + I + G + Xn.

По материалам учебника: Экономика. Основы экономической теории : учебник для 10–11 кл. для общеобразовательных организаций. Углубленный уровень : в 2 кн. Кн. 2 // Под редакцией: Иванов С. И., Линьков А. Я. Издательство: Вита-Пресс, 2018

Производственный метод

При расчете производственным методом величина ВВП определяется путем суммирования добавленной стоимости, созданной во всех производственных и торговых звеньях, участвующих в выпуске и реализации продукции. Вернемся к нашему примеру (см. табл. 10-3 на с. 16). Мы видим, что в каждом звене технологической цепочки стоимость продукции складывается из стоимости промежуточного продукта и добавленной стоимости. Товар считается проданным только тогда, когда он реализуется конечному потребителю. В нашем примере стоимость конечного продукта (реализованных потребителю стульев) составляет, как уже указывалось, 580 ден. ед. Она получается как суммарная добавленная стоимость всех предприятий, внесших вклад в выпуск и реализацию стульев, и представляет собой разницу между совокупной стоимостью (валовым доходом) этих предприятий и стоимостью их промежуточного продукта.

ВВП = Добавленная стоимость = Выручка от продаж (Валовой доход) — Стоимость промежуточного продукта.

Стоимость ВВП, определенная производственным способом, представляет собой сумму добавленных стоимостей на всех стадиях производства и реализации продукции.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Releated

Какие организации из не признаваемых в целях налогообложения сельскохозяйственными организациями не относятся к сельскохозяйственным товаропроизводителям

Содержание1 Еврейская автономная область2 Группа Просто Молоко2.0.1 Экономические показатели3 Агросила Групп3.0.1 Экономические показатели4 Группа ЭкоНива4.0.1 Экономические показатели5 Понятие сельскохозяйственного товаропроизводителя и сельскохозяйственной продукции. Ст. 346.2 НК РФ5.1 Сельскохозяйственные товаропроизводители5.2 К сельскохозяйственной продукции относятся: Еврейская автономная область «АЛИКИНА С.В.» КРЕСТЬЯНСКО-ФЕРМЕРСКОЕ ХОЗЯЙСТВО Адрес: 679175, Россия, Еврейская автономная обл., Смидовичский р-н, с. Камышовка Руководство: Аликина Светлана Викторовна Телефон: […]

Межрайонная инспекция ФНС России 3

Содержание1 Нотариусы РФ2 Информация об отделении ИФНС2.1 Адреса, телефоны и реквизиты ИФНС2.2 Услуги в отделениях ИФНС2.3 Другие услуги ИФНС в г.аул Тахтамукай2.4 Режим работы отделения:3 Межрайонная ИФНС России 3 по Республике Адыгея информирует Нотариусы РФ Нотариусы Санкт-Петербурга Нотариусы Алтай Нотариусы Алтайский край Нотариусы Амурская область Нотариусы Архангельская область Нотариусы Астраханская область Нотариусы Башкортостан Нотариусы Белгородская […]